Банките на Каймановите острови предлагат набор от сметки, които да отговарят на вашите нужди. Можете да се свържете с Кайманова банка по интернет, за да организирате поверителна консултация, за да обсъдите вашите нужди, независимо дали искате офшорна банкова сметка, сметка в инвестиционен фонд или изключително престижната частна банкова сметка, Каймановото банкиране може да предостави сметка, идеално подходяща за вашия бизнес и частни нужди.
Стъпки
Част един от 2: Разберете общата информация и изисквания
- един Разберете данъчното законодателство във вашата страна. Познайте санкциите и условията на затвора за избягване на местни данъчни задължения чрез използване на офшорно банкиране. Ако сте обложени с данък върху доходите в световен мащаб, незаконно е да не отчитате приходи, спечелени в офшорна банкова / инвестиционна сметка, въпреки че може да няма добавен данък от тази държава.
- Ако вашето намерение за създаване на офшорна сметка на Каймановите острови е да спазите данъчните закони, не можете да го правите законно. Ако ви хванат да заобикаляте данъчните закони, като депозирате пари в офшорна сметка, може да се сблъскате с различни граждански и наказателни наказания, включително конфискация на пари и евентуален затвор.
- 2 Разберете разликите между офшорна сметка и инвестиционна сметка. Наличието на банкова сметка и инвестиционна сметка са две различни неща, всяко от които има различни данъчни последици.
- Офшорните банкови сметки се администрират от банките и предлагат традиционни услуги, свързани с държането на банкова сметка: харчене, получаване и прехвърляне на средства, заедно с печелене на някои форми на лихва. Ако просто искате да държите пари в офшорна сметка, банковата сметка вероятно е вашият начин.
- Офшорните инвестиционни сметки се администрират от инвеститори и могат да държат пари в различни валути, както и акции, облигации и взаимни фондове. Те осигуряват по-голяма гъвкавост от банковите сметки, но може да дойдат и с по-високи такси. Ако искате да държите активи в допълнение към пари в чужбина, инвестиционната сметка може да бъде най-добрият ви залог.
- 3 Осъзнайте, че не е нужно да отивате на Каймановите острови, за да отворите сметката. Сметките могат да се отварят по пощата, изключвайки необходимостта да посещавате Кайман, за да отворите акаунт. Освен това редица услуги като интернет банкиране, задържане на поща,кредитни картии на тези сметки могат да се настроят инвестиционни опции.
- 4 Намерете банка на Каймановите острови с конкурентни цени. Можете да използвате интернет или да пишете на местното британско посолство за списък на банките на Каймановите острови. Използвайте термини за търсене като „Кайманова частна банкова сметка“, ако искате да депозирате повече от 300 000 щатски долара или „Кайманова банкова сметка“, „Кайман банкиране“, „Кайманови банки“ за банките на Каймановите острови, които приемат по-малко за откриване на сметки. Частните банки на Каймана се занимават повече с инвестиции и управление на портфейли, отколкото с обикновеното банкиране.
- Попитайте всяка банка, с която говорите, какви такси са свързани с създаването на банкова сметка. Използвайте тези такси, за да пазарувате за конкурентни цени. Тези такси може да не са незначителни. Настройването на офшорна сметка може да струва някъде от 500 до 1000 долара.
- 5 Попитайте банките дали изискват печат „апостили“. Апостилният печат е специален вид удостоверение, което може да се наложи да предоставите като част от международен договор. Ако от вас се изисква да покажете печат с апостил, ще трябва да посетите своя държавен офис, за да получите държавна или национална версия на този печат, преди да продължите процеса на кандидатстване.
- 6 Поискайте списък с изисквания, необходими за създаване на акаунт. Обикновено се изискват изисквания, за да се избегне пране на пари, измами или други законни или други незаконни дейности, свързани с международния трансфер на пари. Тези изисквания могат да включват:
- Финансови отчети от настоящата Ви банка за доказване на задоволителни отношения.
- Фиш за заплата от текущата работа.
- Доказателство за самоличност.
- Копие на вашияпаспорт. (Може да се различава от доказателство за самоличност.)
- Доказателство за пребиваване.
- Описание на очакваното използване на парите.
- 7 Имайте предвид, че някои, не всички офшорни банкови сметки може да изискват много по-малко доказателства и много по-малко информация. Банки, които не задават въпроси или изискват много документи, съществуват по причина: много хора избират да ги използват последователно. Ако вашето намерение за откриване на банкова сметка на Каймановите острови е да останете чисти и законосъобразни, може да се окаже във ваш интерес да се пазите от тези институции ....
- 8 Подгответе се за други изисквания, установени от банковите институции, които действат като мерки за безопасност. Поради повишената публичност и контрол през годините, офшорните банки започват да задават повече въпроси и да виждат повече доказателства. За следните непредвидени ситуации бъдете готови да предоставите допълнителна информация:
- Може да се наложи да предоставите договори за продажба, ако парите, които депозирате, са от сделка с недвижим имот или значително бизнес начинание.
- Може да се наложи да предоставите писмо от вашата застрахователна компания, ако парите, които депозирате, са от застрахователен договор.
- Много трябва да предоставите писмо от изпълнител на наследството, ако парите, които депозирате, са от наследство.
Част 2 от 2: Използвайте Вашата офшорна банкова сметка
- един Изберете в каква валута искате да се държат парите ви, ако е възможно. Една от възможностите да имате офшорна банкова сметка е възможността да изберете в каква валута се държат парите ви. Това обаче има своите основни предимства и недостатъци.
- Предимството да държите парите си в чуждестранна валута е способността да се хеджирате срещу обезценяване или нестабилна валута. Ако валутата ви е нестабилна и / или постоянно губи стойност, това бонус може да е значително предимство.
- Недостатъкът на държането на парите ви в чуждестранна валута е, че може да подлежите на чуждестранно данъчно законодателство и ще имате такси за обмяна на валути.
- 2 Научете как да депозирате средства в сметката си. Повечето съвременни офшорни банкови сметки извършват преводи чрез електронен банков превод. Много офшорни банки не приемат чуждестранни чекове и носенето на пари наоколо може да е непрактично и / или опасно.
- Пазарувайте за конкурентни лихви, тъй като банките обикновено начисляват такса за банков превод, когато депозирате пари. Ако успеете да намерите банка, която не начислява такси за банков превод, може да помислите за банкиране при тази институция.
- 3 Научете как да теглите средства от сметката си. Въпреки че повечето банки ще издадат дебитна карта, свързана с вашата сметка, може да се наложи да платите такси, за да изтеглите средства от банковата си сметка.
- Офшорните банки обикновено не издават чекове за целите на тегленето от съображения за поверителност. Освен това чековете, теглени по чуждестранни сметки, често не се приемат от други банкови институции.
- Поради тази причина помислете за държане на пари в две сметки: една офшорна сметка и една вътрешна сметка. Ще можете да превеждате средства от офшорната сметка към вътрешната сметка, където няма да се налага да се справяте с неизвестни главоболия.
Въпроси и отговори на общността
Търсене Добавете нов въпрос- Въпрос Мога ли да държа бижута в акаунта си? За да съхранявате вещи там, помолете банката за шкафче, което можете да наемете безплатно годишно, или такса според банковите правила.
- Въпрос Как да получа спестовна сметка, която плаща добри лихви? Открих, че кредитните съюзи обикновено имат по-добри лихвени проценти за спестовни сметки.
- Въпрос Как да открия разплащателна сметка на Каймановите острови за компания, включена в Cayman Incorporated? Ще ви трябва следното: Пълна регистрация на документи; банкови референции от текуща банка; писмо, което дава преглед на бизнеса и причината за нуждата от акаунта; Устав и учредителен договор, заверени от нотариус; регистър на членовете, служителите и директорите, заверен от седалището или нотариус; протоколите от първата среща на директорите, също заверени от седалището; и самоличността на всеки краен действителен собственик, директор и подписал (това трябва да бъде подкрепено със заверено копие от паспортите им и доказателство за адрес на местоживеене).
- Въпрос Мога ли да получа списък на офшорни банки, които не изискват твърде много информация и които имат ниска такса за откриване на сметка или никаква? Използвайте Grand Exchange, само не забравяйте да сте в света само за членове.
- Въпрос: Какви са типичните лихвени проценти за спестовни сметки на Каймановите острови? Лихвените проценти могат да варират ежедневно, въпреки че графици могат да бъдат получени от много големи банки. Минималният лихвен процент обаче трябва да бъде около 0,010.
- Мога ли да открия лична банкова сметка на Каймановите острови от Ливан, за да изтегля от нея и да се върна към брокерска сметка в САЩ? Отговор
- Може ли канадска корпорация да открие банкова сметка на Каймановите острови? Отговор
- Как да отворя чуждестранна американска сметка от Китай? Отговор
- Най-добрата банка в Каймановите острови за депозиране на средства без твърде много въпроси? Отговор
Реклама
Видео . Чрез използването на тази услуга, част от информацията може да бъде споделена с YouTube.
Съвети
- За да намерите банка на Каймановите острови, използвайте интернет или можете да пишете на местното британско посолство за списък на банките на Каймановите острови.
- Уверете се, че избраната от вас банка разполага с интернет банкиране.
- Счетоводители могат да бъдат назначени да говорят английски, френски, испански, немски, италиански, руски и арабски и услугата може да бъде персонализирана според вашите нужди
Реклама
Предупреждения
- Очаквайте да бъдете попитани откъде идват парите ви.
